8.2. OpenRules で取引先に対する与信枠や信用度を評価するルールを作成する¶

• 項目Aが10以上、20以下を条件とする場合

  

• 項目Aが10以上、20未満を条件とする場合

  

1. OpenRules のテンプレート から「汎用テンプレート」をダウンロードしてください。
2. ファイルを別名で保存した後に、ファイルの編集を開始します。

   （この手順では、例としてファイル名を「yoshinkanri.xls」として進めていきます。）

1. 編集中のExcelファイルの「Main」シートを表示します。

   

2. Decision のテーブル名を「creditAdministration」にします。

   

3. Decision に書いてある「評価の実行」を削除し、代わりに作成する DecisionTable の数の分の行（4行）を挿入します。

   また、同時にサブヘッダもわかりやすくするために日本語の名称に変更していきます。

   

4. 挿入した行には、先に決めた順番の通りに DecisionTable の名前を記述していきましょう。

   

   ActionPrint	ActionExecute
   処理名	実行する処理
   正味運転資本の算出	computeNetWorkingCapital
   評価基準1の実行	evaluateDecisionCriteria1
   評価基準2の実行	evaluateDecisionCriteria2
   評価基準1と評価基準2の比較	compareResult

5. これで Decision ができましたので、ファイルを保存します。

   引き続き、 DecisionTable を作成していきましょう。

1. 編集中のExcelファイルの「DecisionTable」シートを表示します。

   （このタイミングでテンプレート上の説明が不要な場合にはコメントの吹き出しを削除しておきます。）

   

2. テンプレートの DecisionTable をコピーして作成できるように、テーブルのヘッダの先頭に “//”を記述します。

   

   コラム

   OpenRules のコメントアウトの方法

   OpenRules で実行時に参照させたくないテーブルに対して、コメントアウトすることができます。

   参照させたくないテーブルのメインヘッダに”//”を追加すると、そのテーブルは実行時に参照されません。

3. 先ほどヘッダを変更した DecisionTable をコピーして、必要な空白を空けて貼り付けてください。

   

4. この DecisionTable は、評価基準1の実行に先行して、必ず実行させる必要があるため、 Conclusion だけの2列のレイアウトにします。

   

5. テーブル名から、コメントアウトの”//”を削除し、 Decision で設定した名前（computeNetWorkingCapital）に変更します。

   

6. 設定する項目名（論理名）と式を以下のように設定します。

   この DecisionTable では、1つの式を実行させる処理だけを記述しますので、式を書いたら残りの行は削除します。
   項目同士の計算を行うには、 $R(getReal) を利用して式を書くようにしましょう。
   今回のハンズオンで使用する数値項目は、double型で定義しますので、 $R(getReal) としています。

   int型の数値を扱う場合は、 $I(getInt) になります。

   

   DecisionTable	computeNetWorkingCapital
   	Conclusion
   	正味運転資本
   =	::= $R{流動資産}-$R{流動負債}

7. これで正味運転資本を算出するための DecisionTable ができましたので、保存します。

   続いて、評価基準1の処理を行う DecisionTable を作成しましょう。

1. 先ほどと同様の手順で、テンプレートの DecisionTable をコピーして任意の場所に貼り付けます。

   

2. この DecisionTable は、入力項目に「流動比率」、出力項目に「信用度」「与信枠」を配置できるように、 Condition を1列、 Conclusion を2列にしましょう。

   このとき、テーブルの2行目、3行目のサブヘッダ部分の結合セルの設定を解除した場合には、忘れずにセルの結合を行ってください。

   

3. テーブル名から、コメントアウトの”//”を削除し、 Decision で設定した名前（evaluateDecisionCriteria1）に変更します。

   

4. 設定する項目名（論理名）を以下のように設定します。

   

   DecisionTable evaluateDecisionCriteria1
   Condition	Conclusion	Conclusion
   流動比率	信用度1	与信枠1

5. 流動比率が70%未満の条件と評価を以下のように設定しましょう。

   

   DecisionTable evaluateDecisionCriteria1
   Condition	Conclusion	Conclusion
   流動比率	信用度1	与信枠1
   < 70	= 取引停止	= ::= $R{正味運転資本}*0*1000

6. 続いて、流動比率が「○○以上△△未満」となる３つの条件と評価を設定しましょう。

   このハンズオンの最初で確認した通り、「○○以上△△未満」を表現する場合には、演算子に”Within”を指定し、”[“と”)”を組み合わせて表現します。

   //「○○以上△△未満」の記法
   
   [<下限値>,<上限値>)

   

   DecisionTable evaluateDecisionCriteria1
   Condition	Conclusion	Conclusion
   流動比率	信用度1	与信枠1
   Within [70,110)	= 慎重	= ::= $R{正味運転資本}*0.7*1000
   Within [110,160)	= 現状維持	= ::= $R{正味運転資本}*1*1000
   Within [160,200)	= 積極	= ::= $R{正味運転資本}*1.4*1000

7. 流動比率が200%以上となる条件と評価を設定しましょう。

   

   DecisionTable evaluateDecisionCriteria1
   Condition	Conclusion	Conclusion
   流動比率	信用度1	与信枠1
   >= 200	= 最優先	= ::= $R{正味運転資本}*2*1000

8. これで評価基準1を行うための DecisionTable ができましたので、保存します。

   続いて、評価基準2の処理を行う DecisionTable を作成しましょう。

1. 先の手順で作成した DecisionTable 「evaluateDecisionCriteria1」と似たレイアウトのテーブルを作成していきますので、先に作成したテーブルをコピーして貼り付けます。

   

2. テーブル名を Decision で設定した名前（evaluateDecisionCriteria2）に変更します。

   また、計算式などを誤って直し忘れることのないように明細の行の内容を削除しておきます。

   

3. 設定する項目名（論理名）を以下のように設定します。

   

   DecisionTable evaluateDecisionCriteria2
   Condition	Conclusion	Conclusion
   自己資本比率	信用度2	与信枠2

4. 評価基準1の DecisionTable と同様に、条件と評価を設定しましょう。

   

   DecisionTable evaluateDecisionCriteria2
   Condition	Conclusion	Conclusion
   自己資本比率	信用度2	与信枠2
   < 0	= 取引停止	= ::= $R{自己資本}*0*1000
   Within [0,20)	= 慎重	= ::= $R{自己資本}*0.3*1000
   Within [20,40)	= 現状維持	= ::= $R{自己資本}*0.7*1000
   Within [40,70)	= 積極	= ::= $R{自己資本}*1*1000
   >= 70	= 最優先	= ::= $R{自己資本}*1.5*1000

5. これで評価基準2を行うための DecisionTable ができましたので、保存します。

   この後は、評価基準1と評価基準2の比較を行う DecisionTable を作成しましょう。

1. テンプレートの DecisionTable をコピーして任意の場所に貼り付けます。

   

2. この DecisionTable では、評価基準1の結果と評価基準2の結果を比較した後に、「与信枠が負数となるときには0に設定する」処理を行う必要があります。

   比較を行い、最後の結果を0にする処理までを、１つの DecisionTable で行えるようにするために、テーブル名からコメントアウトの”//”を削除し、テーブルのキーワードを DecisionTable2 とします。

   

   コラム

   DecisionTable2 は、今までのハンズオンで作成してきた DecisionTable と処理方法が少し異なります。

   詳細については「 OpenRules のキーワードリファレンス」で確認してください。

3. テーブル名を Decision で設定した名前（compareResult）に変更します。

   また、サブヘッダや明細の内容を同時に以下の内容に変更します。
   このとき、1番左の列が空白となっている点と、 Condition と Conclusion に「与信枠」が2度登場している点については、後で説明していきますので、そのままにしておいてください。

   

   DecisionTable2 compareResult
   	Condition	Conclusion	Conclusion
   	与信枠	信用度	与信枠

4. 最初に「評価基準1の実行」の結果と「評価基準2の実行」の結果を比較する条件を記述します。

   項目同士の比較を条件に指定する場合には、 Condition ではなく専用のキーワードを利用します。
   今回の「与信枠1」「与信枠2」は、double型として扱うため、 ConditionRealOperReal と入力します。

   

5. ConditionRealOperReal では、「左の比較対象の項目名」「演算子」「右の比較対象の項目名」という３つの項目で構成します。

   テーブルに1列挿入し、 ConditionRealOperReal の列が３つのセルとなるように設定しましょう。

   このとき、ヘッダから列がはみ出した場合には、セル結合を実行してすべての列がヘッダに入るようにしましょう。

   

6. サブヘッダの内容について、 OpenRules でのルールはありませんので、わかりやすくするために「評価基準1と評価基準2の比較」と入力しましょう。

   

7. 条件について、「評価基準1の結果が大きい」パターンと「評価基準2の結果が同じか等しくなる」パターンに分けて条件を入力しましょう。

   結果については、 Conclusion を設定し、値が小さい方の評価基準の項目を設定するようにします。

   

   DecisionTable2 compareResult
   ConditionRealOperReal			Condition	Conclusion	Conclusion
   評価基準1と評価基準2の比較			与信枠	信用度	与信枠
   与信枠1	>	与信枠2		= ::= ${信用度2}	= ::= ${与信枠2}
   与信枠1	<=	与信枠2		= ::= ${信用度1}	= ::= ${与信枠1}

8. 最後に、比較した結果からセットした「与信枠」が負数の場合には0をセットするという処理を追加します。

   この処理を追加するために、条件（ Condition）とした与信枠に「0未満」を表す条件を設定しましょう。

   

   DecisionTable2	compareResult
   	ConditionRealOperReal		Condition	Conclusion	Conclusion
   	評価基準1と評価基準2の比較		与信枠	信用度	与信枠
   			< 0		= ::= 0

9. これで必要な DecisionTable をすべて作成しましたので、保存します。

1. 最初に、今回作成した DecisionTable で登場した項目名を確認しましょう。

   4つの DecisionTable では、以下の項目が必要です。

   • 正味運転資本の算出

     • 流動資産
     • 流動負債
     • 正味運転資本

   • 評価基準1の実行

     • 流動比率
     • 信用度1
     • 与信枠1
     • 正味運転資本

   • 評価基準2の実行

     • 自己資本比率
     • 信用度2
     • 与信枠2
     • 自己資本

   • 評価基準1と評価基準2の比較

     • 与信枠1
     • 与信枠2
     • 信用度1
     • 信用度2
     • 与信枠
     • 信用度

2. 上で洗い出した項目について、「画面から渡される項目」を「入力項目のグループ」（RequestObject）、「画面に返却する項目」を「出力項目のグループ」（ResponseObject）、「どちらにも属さない項目」を「処理用のグループ」（Internal）に分類しましょう。

   • 入力項目のグループ（RequestObject）

     • 流動資産
     • 流動負債
     • 流動比率
     • 自己資本
     • 自己資本比率

   • 出力項目のグループ（ResponseObject）

     • 与信枠
     • 信用度

   • 処理のグループ（Internal）

     • 信用度1
     • 信用度2
     • 与信枠1
     • 与信枠2
     • 正味運転資本

3. Glossary を作成するために、「Definition」シートを表示しましょう。

   

4. 整理した項目と分類に基づいて、Glossary を作成していきますが、「入力項目のグループ」（RequestObject）については、すべて数値項目で構成されており、そのまま作成すると OpenRules のルールに抵触するため、String項目として、「企業名」を追加して作成します。

   

5. Glossary が作成できましたので、保存します。

   引き続き、 Glossary に基づいて、 Datatype と Data/Variable を定義しましょう。

1. 作成した Glossary から「入力項目のグループ」（RequestObject）の定義を作成します。

   • Datatype

     Datatype RequestObject
     String	companyName
     double	currentAssets
     double	currentLiabilities
     double	currentRatio
     double	equityCapital
     double	capitalAdequacyRatio

   • Data/Variable

     Data RequestObject requestObj
     companyName	企業名	テスト企業
     currentAssets	流動資産	1000000
     currentLiabilities	流動負債	400000
     currentRatio	流動比率	40
     equityCapital	自己資本	2000000
     capitalAdequacyRatio	自己資本比率	40

   

   コラム

   Data/Variable は、このハンズオンのように項目数が多くなると、横に長くなって表示しづらくなるため、行・列を入れ替えて設定することができます。

   この場合にも、メインヘッダが必要な列を含む形でセル結合を忘れずに行ってください。

2. 作成した Glossary から「出力項目のグループ」（ResponseObject）の定義を作成します。

   • Datatype

     Datatype ResponseObject
     String	creditworthiness
     double	credit

   • Data/Variable

     Data ResponseObject	responseObj
     creditworthiness	信用度	信用度初期値
     credit	与信枠	0

   

3. 作成した Glossary から「処理のグループ」（Internal）の定義を作成します。

   • Datatype

     Datatype Internal
     String	creditworthiness1
     String	creditworthiness2
     double	credit1
     double	credit2
     double	netWorkingCapital

   • Data/Variable

     Data Internal internal
     creditworthiness1	信用度1	信用度初期値
     creditworthiness2	信用度2	信用度初期値
     credit1	与信枠1	0
     credit2	与信枠2	0
     netWorkingCapital	正味運転資本	0

   

1. 「Main」シートを表示しましょう。

   

2. 「Main」シートで DecisionObject を設定していきます。

   入力項目、出力項目のオブジェクトについては、テンプレートと同じ設定となっているため、その下に内部項目のオブジェクト用に1行追加します。

   

3. 追加した行には、以下のように設定しましょう。

   DecisionObject decisionObjects
   Business Concept	Business Object
   Internal	:= internal[0]

   

4. これで、 OpenRules で取引先の与信管理をするためにExcelのルール定義ファイルの設定が完了しましたので、ファイルを保存します。

   IM-BIS の画面（フォーム）と連携するための設定を行っていきましょう。